▲▲▲更多精彩推薦,，請(qǐng)關(guān)注我們01銀行投資
近年來(lái),，加拿大華人投資失敗的案例屢見(jiàn)不鮮,，前幾年又有一起大案浮出水面,，甚至涉及加拿大知名大銀行的投資部門(mén),。
根據(jù)《環(huán)球郵報(bào)》（TheGlobeandMail）的報(bào)道：BMO私人銀行的一位華人理財(cái)顧問(wèn)劉先生因不當(dāng)操作,，導(dǎo)致客戶遭受?chē)?yán)重?fù)p失,，虧損金額在$60萬(wàn)到$1,600萬(wàn)不等,！
成為私人銀行客戶通常需要達(dá)到一定的資產(chǎn)門(mén)檻，理應(yīng)享受到優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù),，但現(xiàn)在卻發(fā)生了這樣的情況,。27名客戶聯(lián)合起來(lái)，集體訴訟BMO以及這位劉經(jīng)理：（略）
這樁案件歷經(jīng)多年審理,，直到2024年才宣判落幕,。加拿大投資監(jiān)管組織(CIRO)最終對(duì)相關(guān)責(zé)任人和機(jī)構(gòu)進(jìn)行了制裁：BMONBI私人銀行被罰款$150萬(wàn)，并退還費(fèi)用及傭金共$146,876,；投資經(jīng)理：（略）
在大多數(shù)人眼中,，銀行一向是權(quán)威且可靠的金融機(jī)構(gòu)，然而誰(shuí)能想到,，存放在銀行里的投資竟然如此依賴于某位銀行職員的專業(yè)能力和職業(yè)操守,。
更令人震驚的是，如上述案例所示,，客戶從“被投資”到資產(chǎn)虧損的全過(guò)程竟毫不知情,，直到問(wèn)題暴露后才不得不被動(dòng)地通過(guò)訴訟來(lái)維護(hù)自身權(quán)益。
這種情況不禁令人深思：高凈值客戶對(duì)私人銀行的信任,，在專業(yè)失守時(shí)又該如何保障,？
02地產(chǎn)/私募投資
（略）Manna，甚至身邊可能有朋友投資于此,。該公司以高額回報(bào)為誘餌,，吸引了大量投資者。
據(jù)報(bào)道,，Manna在過(guò)去四年間累計(jì)融資約$6,000萬(wàn),，聲稱用于收購(gòu)位于BC省和ON省的多處“極具投資價(jià)值的工業(yè)地產(chǎn)”項(xiàng)目，總價(jià)值達(dá)$1.6億,。
然而，在2024年，該公司被曝涉嫌龐氏騙局,，投資者們?cè)馐軕K重?fù)p失,。
其實(shí)早在2023年11月，BC省證監(jiān)會(huì)(BCSC)就已對(duì)Manna基金展開(kāi)調(diào)查,，（略）——（略）采取了違規(guī)停牌的處罰,。然而，即便如此,，Manna基金仍在2024年3月繼續(xù)違規(guī)操作,，在無(wú)法簽發(fā)股權(quán)證書(shū)的情況下，依然吸納新的投資,。
此類私募基金爆雷事件不僅給投資者帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,，也對(duì)整個(gè)（略）場(chǎng)的誠(chéng)信與穩(wěn)定造成了嚴(yán)重沖擊。而更加令人擔(dān)憂的是,，2024年地產(chǎn)投資領(lǐng)域又接連爆出多個(gè)暴雷項(xiàng)目,，進(jìn)一步讓人對(duì)投資環(huán)境感到憂心忡忡：
03風(fēng)險(xiǎn)處處有投資需謹(jǐn)慎
近年來(lái)，無(wú)論是銀行投資失敗案例,，還是私募基金和地產(chǎn)投資的爆雷事件,，都頻頻敲響了投資風(fēng)險(xiǎn)的警鐘。這些事件提醒我們,，選擇投資產(chǎn)品時(shí),，不僅要關(guān)注潛在回報(bào)，更要重視投資機(jī)構(gòu)的專業(yè)性,、透明度以及風(fēng)險(xiǎn)防控能力,。
回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)固然是選擇投資時(shí)的重要考量因素，但除此之外,，稅務(wù)優(yōu)惠同樣不容忽視,。有時(shí)候，投資者不僅要投入本金,、承受風(fēng)險(xiǎn),、（略）場(chǎng)波動(dòng)，好不容易獲得的投資回報(bào)卻在報(bào)稅后被大幅削減,。在加拿大這個(gè)“萬(wàn)稅之國(guó)”,，合理利用稅務(wù)優(yōu)惠也是投資中的重要策略，值得我們重點(diǎn)關(guān)注,。
為了幫助大家更好地均衡考量投資項(xiàng)目中的回報(bào),、風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)這三要素,，我們特別舉辦了一場(chǎng)投資與稅務(wù)專業(yè)講座《2025投資機(jī)會(huì)與展望》,，深入（略）場(chǎng)趨勢(shì),，分享專業(yè)、實(shí)用,、可以（略）場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的投資策略,，并提供實(shí)用的稅務(wù)規(guī)劃建議，助您在復(fù)雜的投資環(huán)境中做出明智決策,。
2025投資機(jī)會(huì)與展望投資&稅務(wù)專業(yè)講座
線上講座：2月13日周四上午10點(diǎn)
線下講座：2月21日周五上午10點(diǎn)
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（略）（略）、體會(huì)春夏秋冬的季節(jié)變化,、細(xì)品酸甜苦辣的生活百味,、解決林林總總的財(cái)稅難題。
隨著（略）場(chǎng)的波動(dòng)與政策的變化,，人們對(duì)于財(cái)富保障的意識(shí)越來(lái)越強(qiáng),，不少朋友開(kāi)始重新重視個(gè)人財(cái)稅管理與家庭財(cái)富規(guī)劃。（略）為了更好的幫助大家,，將財(cái)稅規(guī)劃分為以下五大方面,，為大家持續(xù)提供全面專業(yè)的規(guī)劃服務(wù)。1-1個(gè)人稅務(wù)及海外資產(chǎn)申報(bào)很多華人朋友移民到加拿大,，因?yàn)閷?duì)當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)不了解或存在一（略）而沒(méi)有正確處理稅務(wù),，直到被稅局盯上并頻繁打交道時(shí)才悔不當(dāng)初。若能未雨綢繆提早做好稅務(wù)規(guī)劃,，方可從容面對(duì),，在加拿大安心生活。
稅局查稅稅局查稅手段升級(jí)：生活方式：（略）
稅務(wù)居民和非稅務(wù)居民身份轉(zhuǎn)換的注意事項(xiàng)
沒(méi)有收入的人是否也需要報(bào)稅,？
遇到稅務(wù)局審查海外收入,、退休金等，該如何應(yīng)對(duì),？
如何查看及回復(fù)稅局來(lái)信,？
海外資產(chǎn)海外資產(chǎn)是報(bào)多少還是報(bào)少好？不如實(shí)申報(bào)有哪些后果,？
不打算轉(zhuǎn)入加拿大的資產(chǎn)是否還需要申報(bào)海外資產(chǎn),？
哪些海外資產(chǎn)可以不用申報(bào)？以往漏報(bào)錯(cuò)報(bào)如何補(bǔ)救
申報(bào)海外資產(chǎn)之前該如何合理規(guī)劃,？需要準(zhǔn)備哪些相關(guān)
評(píng)估報(bào)告,？
接受境外匯款是否需要申報(bào)給稅務(wù)局？
父母和親戚往加拿大匯款當(dāng)做贈(zèng)與,，是否可行,？
稅務(wù)策略不同收入來(lái)源有哪些對(duì)應(yīng)的稅務(wù)策略？
（略）MyAccount,？
如何解讀稅局CRA報(bào)稅回執(zhí)NOA,？
為什么稅局會(huì)讓你繳納預(yù)扣稅Instalment,？
沒(méi)有收入的人是否需要報(bào)稅？
免稅的加拿大資產(chǎn)有哪些,？如何利用好加拿大的稅務(wù)優(yōu)惠,？
除了個(gè)人免稅賬戶TFSA，你知道企業(yè)也有免稅賬戶CDA嗎,？
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溫哥華/BC省空屋稅溫哥華空屋稅EHT政策解析
BC省投機(jī)空置稅SVT政策解析
誤交或多交SVT/EHT該如何與政府溝通要回稅款
SVT相關(guān)的稅務(wù)減免如何申請(qǐng)及使用,？
衛(wèi)星家庭如何調(diào)整家庭財(cái)稅規(guī)劃,？
自住物業(yè)自住物業(yè)地稅減免福利哪些人適用？如何申請(qǐng),？
自住物業(yè)變?yōu)槌鲎馕莼蛘叱鲎馕葑優(yōu)樽宰∥輵?yīng)如何做稅務(wù)處理,？
頻繁買(mǎi)賣(mài)/更換自住房，房產(chǎn)收益是否會(huì)被認(rèn)定為生意收入,？
地稅延交計(jì)劃如何申請(qǐng),？適合哪些人使用？
父母與小孩一起聯(lián)名擁有房產(chǎn)有哪些潛在的稅務(wù)問(wèn)題,？
出租物業(yè)房屋出租有哪些可以抵扣的開(kāi)銷(xiāo)項(xiàng)目,？需要保留哪些憑證？
（略）花買(mǎi)賣(mài)是投資收入還是生意收入,？有哪些潛在的稅務(wù)問(wèn)題,？
非居民的出租屋稅務(wù)如何處理？
物業(yè)改變用途如何做稅務(wù)申報(bào),？
應(yīng)該在房?jī)r(jià)最低的時(shí)候買(mǎi)房還是利息最低的時(shí)候買(mǎi)房,？
房產(chǎn)增值的稅務(wù)解決方案
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2保險(xiǎn)疫情以來(lái),，人們發(fā)現(xiàn)不僅需要操心自己的健康,，更要操心自己的錢(qián)包，因?yàn)榻】凳俏覀冏畲蟮呢?cái)富,，而財(cái)富是健康最好的保障,。很多高凈值家庭對(duì)自己擁有的財(cái)富足夠自信，卻在遇到這場(chǎng)疫情時(shí)分崩離析,，開(kāi)始重新審視該如何抵御風(fēng)險(xiǎn),。
分紅保險(xiǎn)為什么富人熱衷于保險(xiǎn)投資？
如何確認(rèn)高凈值家庭中的保險(xiǎn)資產(chǎn)占比,？
為什么說(shuō)分紅保險(xiǎn)才是真正的被動(dòng)投資收入,？
分紅保險(xiǎn)到底是投資還是保險(xiǎn)？有哪些優(yōu)勢(shì),？回報(bào)有多高,？
重疾保險(xiǎn)加拿大有公費(fèi)醫(yī)療,，為什么還需要重疾保險(xiǎn)？
重疾保險(xiǎn)附帶的“最佳醫(yī)生”福利到底有多重要,？
如何讓您的重疾險(xiǎn)保費(fèi)原銀奉還,？
保險(xiǎn)架構(gòu)夫妻雙方如何購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)更劃算？
父母和孩子誰(shuí)先擁有保險(xiǎn)更合適,？
如何選擇最合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品/（略）,？
為什么說(shuō)保險(xiǎn)是留給家人的最佳資產(chǎn)？
您原先的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)改行了,，保單應(yīng)該找誰(shuí)來(lái)服務(wù),？
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3投資疫情以來(lái)加國(guó)政府大撒錢(qián)加印鈔票,，通貨膨脹已高達(dá)6.9%（2022年10月）,，從房?jī)r(jià)（略）再到商場(chǎng)商品價(jià)格的上漲，大家應(yīng)該都已經(jīng)明顯感受到了,。此時(shí)手里的錢(qián)如果不去做投資,，就會(huì)被通貨膨脹“吃掉”導(dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，從而“被貧窮”,。
（略）（RRSP/TFSA/RESP）該如何選擇,？政府大撒錢(qián)環(huán)境下如何調(diào)整自己的投資策略？
如何理解高通脹的大環(huán)境下銀行存款本金其實(shí)在虧損,？
為什么疫情嚴(yán)（略）卻還大漲,？
被動(dòng)收入初入職場(chǎng)如何通過(guò)投資獲得被動(dòng)收入？
有沒(méi)有本金安全的投資產(chǎn)品,？
如何解讀投資三要素（回報(bào)率/風(fēng)險(xiǎn)/流動(dòng)性）,？
房產(chǎn)，比特幣,，股票,，期權(quán)，基金（私募/公募）,，哪種投資更適合您,？
投資和投機(jī)的（略）別是什么？
如何（略）場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的損失,？
小成本也可以做大投資嗎,？
股市風(fēng)（略）大跌時(shí)投資者應(yīng)該怎么辦？
投資中加杠桿是好主意嗎,？
如何減少投資中聽(tīng)到的噪音以及人性在投資中的貪婪,？
美（略）持續(xù)這么長(zhǎng)時(shí)間，現(xiàn)在上車(chē)還來(lái)得及嗎？
基金投資如何選擇安全穩(wěn)妥,、適合自己的基金投資,？
股票基金和債券基金該如何選擇和搭配？
什么是環(huán)?；餎SG及負(fù)責(zé)任的基金投資,？
保本基金與互惠基金的同與不同？
開(kāi)源（投資）和節(jié)流（稅務(wù)）哪個(gè)更重要,？
高收入人士如何運(yùn)用貸款投資來(lái)抵稅,？
如何將自己的自住房貸款利息轉(zhuǎn)成可以抵稅的貸款利息？
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政府養(yǎng)老金加拿大的養(yǎng)老金何時(shí)能夠領(lǐng)?。?
退休后的收入來(lái)源是否會(huì)影響領(lǐng)取養(yǎng)老金OAS,GIS,Allowance?
RRSPRRSP注冊(cè)退休計(jì)劃是不是只能退休時(shí)使用,？
RRSP的潛在稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如何處理？
什么是RRSP融化策略,？如何操作,？
免稅退休收入如何輕松創(chuàng)造穩(wěn)健的免稅退休收入？
分紅保單中的現(xiàn)金值如何提供免稅退休收入,？
什么樣的人適合購(gòu)買(mǎi)年金,？年金如何提供退休收入？
如何提前做好退休規(guī)劃,，方能在退休時(shí)候高枕無(wú)憂,？
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5傳承“死亡和稅收是人生無(wú)法避免的兩件大事“這句話出自著名的美國(guó)國(guó)父——本杰明·富蘭克林,。很多朋友不喜歡聽(tīng)到死亡,，遺囑，遺產(chǎn)這類詞匯,，認(rèn)為不吉利,。可當(dāng)那一天到來(lái)時(shí),，加國(guó)的政府和稅務(wù)局卻不會(huì)因?yàn)椤辈患岸ケ苤M這個(gè)話題,。如果不提前做好規(guī)劃，不但會(huì)上繳給政府和稅務(wù)局巨額費(fèi)用,，還會(huì)為后代帶來(lái)很多麻煩,，導(dǎo)致子女不能順利繼承遺產(chǎn)。0
財(cái)富傳承加拿大的財(cái)富傳承可能會(huì)涉及哪些費(fèi)用,？
適合做財(cái)富傳承規(guī)劃的金融產(chǎn)品有哪些,？
高凈值家庭/多婚姻家庭無(wú)遺囑規(guī)劃的有什么潛在后果？
遺囑局限性以及遺產(chǎn)繼承常見(jiàn)問(wèn)題有哪些,？
遺囑認(rèn)證的稅費(fèi)哪些資產(chǎn)可以繞過(guò)遺囑認(rèn)證（Probate）,？
如何選擇最適合的遺囑執(zhí)行人,？
加拿大沒(méi)有遺產(chǎn)稅，為什么有的人離世后還要繳納高達(dá)6位數(shù)的稅款,？
如何利用好各類金融產(chǎn)品合理合法地避免/減少稅費(fèi),？
常見(jiàn)8種遺產(chǎn)類別稅費(fèi)比較
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看完以上五大方面，相信大家都對(duì)財(cái)富規(guī)劃有了新的認(rèn)識(shí),，無(wú)論您是中產(chǎn)小康之家,，亦或富有高凈值家庭，都可以受益于全面專業(yè)的財(cái)富規(guī)劃,。
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往期精品文章留給女兒的資產(chǎn)竟然變成噩夢(mèng)？,！了解清楚加拿大遺產(chǎn)傳承很關(guān)鍵,！稅局盯上誰(shuí)？年底查稅重點(diǎn)針對(duì)海外轉(zhuǎn)賬,，有海外收入/資產(chǎn)的都要小心了,！稅局年底沖業(yè)績(jī)！該生氣嗎,？BC省又一華人遺囑被更改,！合法不？合法,！合理嗎,？請(qǐng)進(jìn)來(lái)看！你還在“亞健康”狀態(tài)嗎,？不靠自律靠“它”律的時(shí)代來(lái)了獨(dú)生女繼承2億遺產(chǎn)后被離婚,！如何保護(hù)父母的贈(zèng)予不“外流”！在加拿大想躺平,？退休金能領(lǐng)多少,？新老移民必須要知道這些！【收藏】手把手教您注冊(cè)稅局CRAMyAccount賬戶,！MyAccount還有哪些其他用途,？在加拿大偷稅漏稅除了罰款還被判刑？CRA真的放大招了！什么,？鍛煉身體還能拿獎(jiǎng)勵(lì),？！這樣的羊毛薅到就是賺到,！（略）所有
（略）深耕加拿大溫哥華多年,，
為有緣客戶提供專業(yè)丶合理丶合法的：財(cái)稅規(guī)劃丶保險(xiǎn)架構(gòu)丶投資理財(cái)?shù)葘I(yè)金融服務(wù)項(xiàng)目。公司以“規(guī)劃財(cái)富,，把握生活”為使命,，以“誠(chéng)信做人，專業(yè)做事”為價(jià)值觀,，
（略）為愿景,，致力于為每位有緣朋友開(kāi)啟一扇通向財(cái)務(wù)自由，無(wú)憂生活的大門(mén),！
（略）址：（略）
電話:(236)（略）
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