歲末年初,，詐騙分子手段層出不窮,，招行上海分行的工作人員憑借敏銳的反詐意識和高效的應(yīng)對措施,，成功攔截多起新型詐騙案件,，守護(hù)了客戶資金的安全，收獲多方贊譽,。
接連攔截詐騙案,，新型騙局巧識破
在短短兩天內(nèi)，招行上海分行青浦支行成功協(xié)助攔截兩起新型詐騙案件,，為客戶挽回?fù)p失共47萬元,。
11月8日上午，反詐機制微信：（略）
次日,，機制群內(nèi)再次出現(xiàn)協(xié)查信息,，詢問是否有客戶取現(xiàn)23萬元。而此時青浦支行大堂同事反饋有一名客戶嘗試取現(xiàn)23萬但因未帶身份證未果,。中午時分,，運營人員發(fā)現(xiàn)該客戶正試圖通過快捷支付方式：（略）
11月26日，（略）絡(luò)新型違法犯罪工作協(xié)調(diào)機制會議上,，（略）（略）副區(qū)長,、青浦公安分局局長對青浦支行的表現(xiàn)予以特別表揚。11月29日,，（略）與盈浦派出所,，專程來到青浦支行送上感謝信。
警銀合作強聯(lián)手,，勸阻詐騙顯成效
11月11日,，上海分行長寧支行柜面來了一位老年客戶，表示需要現(xiàn)金匯款（略）,。柜員細(xì)心地發(fā)現(xiàn)收款方是一家名為“XX（略）”的對公賬戶,，與老年客戶交易習(xí)慣不符，便進(jìn)一步向老人了解。原來,，老人聽信了所謂的“中醫(yī)變美”宣傳,，之前已經(jīng)支付了（略），并收到了一堆不知名的產(chǎn)品,。（略）點,，是因為遇到了支付限制，同時老人還流露出子女對此事尚不知情的情況,。
柜員在查詢發(fā)現(xiàn)該企業(yè)的主營業(yè)務(wù)與中醫(yī)并無關(guān)聯(lián)性后,，立即上報當(dāng)班主管。主管馬上與老人溝通進(jìn)行勸解,，但老人堅持匯款,。見客戶如此，支行馬上聯(lián)系了屬地派出所,，民警第一時間趕到支行,，并將復(fù)雜的詐騙手法拆解得簡單易懂，提示客戶此類詐騙情況的多樣性與多發(fā)性,。最終,，在民警同志和支行員工的耐心解釋和勸說下，老人終于意識到自己陷入了騙局,，放棄了現(xiàn)金匯款,。
響應(yīng)機制急啟動，警銀聯(lián)動識詐騙
11月28日,，一位客戶如往常一樣來到招行上海分行浦江鎮(zhèn)支行辦理（略）取現(xiàn)業(yè)務(wù),，過程中未顯示異常。然而,，網(wǎng)點很快接（略）民警的緊急電話,，得知該客戶已多次陷入詐騙陷阱，此次取現(xiàn)后極有可能再次將資金存入詐騙賬戶,。警方已監(jiān)控其賬戶,，（略）點協(xié)助攔截。
浦江鎮(zhèn)支行迅速啟動應(yīng)急響應(yīng)機制,，支行人員耐心詢問其取現(xiàn)用途,，客戶起初態(tài)度猶疑，表示要將錢轉(zhuǎn)給一個承諾高額回報的“投資項目”指定賬戶,，且要以現(xiàn)金形式存入該賬戶,。民警和支行初步判斷為詐騙，便向客戶講解類似案例,，并從資金安全和銀行風(fēng)險防控角度進(jìn)行勸說，提醒他謹(jǐn)慎操作。最終,，客戶逐漸意識到可能遭遇詐騙,，最終放棄轉(zhuǎn)賬，成功避免了損失,。
浦錦街（略）派出所對浦江鎮(zhèn)支行在此次事件中的積極協(xié)作給予高度認(rèn)可,，并特送錦旗以致謝忱。
筑牢柜面一線反詐防火墻,，守好客戶錢袋子,，是招行切實踐行價值銀行創(chuàng)造、積極履行金融工作人民性應(yīng)盡的責(zé)任和擔(dān)當(dāng),。（略）上,，招行始終用實際行動守護(hù)客戶的資金安全，為營造和諧,、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)招行力量,。
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供稿：招商銀行上海分行
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