點擊上方，關注人在加州,！
聯(lián)邦所得稅共有七個稅率：10%,、12%、22%,、24%,、32%、35%和37%,。根據2017年《減稅與就業(yè)法案》（TaxCutsandJobsAct）的規(guī)定,，這些稅率將持續(xù)適用至2025年。
與普遍認知不同,，您的收入通常不會僅適用單一稅率,。相反,，您的收入可能會被分配到不同的稅率范圍內，這意味著您可能需要針對不同部分的收入支付不同的稅率,。
您支付的稅額還取決于您的收入和申報身份（如單身,、已婚等）。
以下為2024年和2025年的美國國稅局（IRS）稅率表及稅率范圍,，以及相關的稅務知識,。
2024年稅級和稅率
2024年的稅級適用于2024日歷年內賺取的收入，在2025年提交的報稅表中進行申報,。
下面,，我們還列出了每種申報情況下所欠稅款總額的完整明細。
2025年稅級和稅率
2025年稅級適用于2025日歷年獲得的收入,，該收入在2026年提交的納稅申報表中報告,。在表格下方，您可以查看每種申報狀態(tài)所欠的稅款總額,。
每年，美國國稅局將針對每種報稅狀態(tài)調整稅級,。這意味著,，有些人可能能夠將部分收入保留在較低的稅級。
例如,，已婚申報者最多可賺9.695萬美元,，以保持最高12%的稅率，而2024年這一數字為9.43萬美元,。這一增長可以讓一些夫婦在2025年額外減免2,650美元的稅款,。
以下為每種申報情況下所欠稅款總額的完整明細。
稅率等級和稅率是如何運作的
1.什么是所得稅等級,？
美國實行“累進稅制”,，這意味著高收入人群需要繳納更高的聯(lián)邦稅率，而低收入人群則適用較低的所得稅稅率,。
政府通過將您的應稅收入分為多個部分（即稅率等級）,，并對每一部分分別適用相應的稅率，從而計算出您應繳納的稅額,。稅率范圍從10%到37%,。
稅率等級的優(yōu)勢在于，無論您屬于哪一等級,，通常都不會對您的全部收入適用最高稅率,。您所繳納的最高稅率僅適用于部分收入。
例如,，您在2024年作為單身申報者的應稅收入為5萬美元,，您將對第一部分的11,600美元繳納10%的稅,，對11,601美元至47,150美元的這部分收入繳納12%的稅，而剩余的部分（即超過47,150美元的部分）由于屬于22%的稅率等級,，因此需要繳納22%的稅,。
總稅款約為6,053美元，占您的應稅收入的約12%,，盡管您的最高稅率等級為22%,。這12%就是您的實際稅率（effectivetaxrate）。
2.各州的稅級和稅率是如何規(guī)定的,？
各州處理稅收的方式：（略）
您所在的州可能有不同的稅級或完全不同的稅制,。例如，科羅拉多州的應稅收入統(tǒng)一稅率為4.4%,，而懷俄明州等一些州則沒有州所得稅,。
3.所得稅等級會調整嗎？
每年,，所有聯(lián)邦所得稅等級（即特定稅率適用的（略）間）都會根據當前的通脹率進行更新,。這些調整被正式稱為通脹調整，是稅法中的重要部分,。
稅率等級的調整有助于防止納稅人在生活成本上升時進入更高的稅率等級,，這種情況被稱為“稅率爬升”（bracketcreep）。同時,，對于收入未能跟上通脹的納稅人,，這些調整也可能降低其稅負。
例如,，在2024年,，單身申報者應稅收入為4.8萬美元的納稅人，其收入中的1.16萬美元部分適用10%的稅率,，11,601美元至47,150美元部分適用12%的稅率,，而剩余的850美元則適用22%的稅率。
假設這位納稅人的收入在2025年保持不變,，那么他將對11,925美元以內的收入適用10%的稅率,，其余收入則適用12%的稅率。換句話說,，他的任何收入都不再適用22%的稅率,。這是因為12%稅率等級的上限從47,150美元調整到了48,475美元，這使得更多收入免于更高稅率的征稅,。
4.什么是邊際稅率,？
邊際稅率（marginaltaxrate）是對應稅收入中最后一美元適用的稅率，通常等于您的最高稅率等級,。
例如,，如果您在2024年作為單身申報者的應稅收入為3.5萬美元,，其中部分收入將按10%和12%的稅率征稅。如果您的應稅收入增加1美元,，那么這1美元將適用12%的稅率,。
5.什么是實際稅率？
實際稅率（effectivetaxrate）是您繳納稅款占應稅收入的百分比,。要計算您的實際稅率,，請將1040表格第24行上的總稅款除以第15行的總應稅收入。
6.如何減少應繳稅款,？
減少稅款的兩種常見方式：（略）
稅收抵免（Taxcredits）可以一美元對一美元地減少您的稅款,；它不會影響您所在的稅率等級。
而稅收扣除（Taxdeductions）可以減少您的應稅收入,。通常,，扣除會按照您最高聯(lián)邦所得稅稅率的比例降低應稅收入。例如,，如果您屬于22%稅率等級,，1,000美元的扣除可以為您節(jié)省220美元稅款。
換句話說,，請盡可能利用所有可以申請的稅收扣除,。扣除可以減少您的應稅收入,，還可能將您降到較低的稅率等級，從而使您適用更低的稅率,。
8.什么是標準扣除額
美國國稅局允許大多數申報者通過選擇標準扣除（Standarddeduction）或逐項列舉扣除（itemizingdeduction）來降低應稅收入,。
標準扣除是一種根據申報身份和年齡確定的固定金額，因其申報過程更為簡便,，且對于可能沒有可扣除費用的人而言通常更為有利,，因此備受歡迎。
對于2025年,，單身申報者和分開申報的已婚者的標準扣除額將為1.5萬美元,，比2024年增加500美元；聯(lián)合申報的夫妻將有資格扣除3萬美元,；而戶主可以扣除2.25萬美元,，分別比2024年增加800美元和600美元。
2025年稅收還會發(fā)生什么變化,？
美國國稅局長達27頁的通脹報告中,，還包括對聯(lián)邦稅級以外的幾項稅收條款的各種變化。
1.HSA和FSA從2025年開始,，向健康靈活支出賬戶(FSA)供款的納稅人最多可以供款3,300美元,，并且如果他們的計劃允許,，最多可以將660美元結轉到下一個納稅年度。
對于擁有健康儲蓄賬戶的人來說,，2025年的繳費限額將升至個人保險4,300美元和家庭保險8,550美元,。
2.贈與稅豁免“年度贈與免稅額度”限制納稅人可免稅向個人贈送多少錢。到2025年,，這一免稅額度將增至每人1.9萬美元,，比2024年增加了1,000美元。
3.遺產稅豁免終身遺產稅豁免規(guī)定了富人去世后,，遺產征稅的門檻,。2025年，價值1,390萬美元或以下的遺產將免征遺產稅,，高于2024年的1,360萬美元,。
4.勞動所得稅抵免勞動所得稅抵免（EarnedIncometaxcredit，針對低收入和中等收入工人的可退還稅收抵免）也將在2025年增加,。抵免總額取決于收入和子女數量,，但沒有孩子的人仍符合資格，只是抵免金額較低,。
2024年,，勞動所得稅抵免額從632美元到最高7,830美元不等；2025年,，對于有三個或三個以上孩子的合格納稅人,，抵免額將增加到最高8,046美元。
相關文章
1.《2025年報稅季最新提示,！了解關鍵截止日期和免費報稅服務,！》
2.《加州生活成本全美最高！高薪能否彌補支出和稅務壓力,？》
3.《開源節(jié)流,，10款可幫助您在美國節(jié)省食品開支的應用程序APP！》
以上信息來源：NerdWallet原創(chuàng)文章,，未經許可,，（略）絡，版權屬于原作者
歡迎關注CAMA旗下的“我愛爾灣”和“人在加州”微信：（略）
▼本地去哪兒▼
留在加州的37個理由,！本地人收藏的隱秘瑰寶,！
爾灣10大最美之地！寧靜與便捷,，奢華與壯美,！2025年迪士尼樂園的所有活動、巡游和煙花表演時間表公布！探索南加7大最美植物園,，享受清爽幽靜的安寧時光,！走進爾灣南部綠色心臟！探索四大開放空間和（略）,，享受自然與寧靜,！爾（略）公園中的團體健身之樂！跑步,、健身,、騎行、球賽,、Zumba,！SanJuanCapistrano（略）場開業(yè)迎客！十年磨一劍,，橙縣美食零售（略）,！
2024年爾灣人享受夏天的23種方式：（略）
南加各地的騎馬體驗之旅！山間,、海岸,，享受馬背上的自由與治愈！
南加哪里賞秋色,？從山脈到湖畔,，六大最美打卡勝地推薦！
橙縣8（略）,！無需遠行,，體驗國家公園的自然壯美！
滑雪不再奢侈,！探索加州6個超值滑雪度假村,，享受雪山之美！冬日仙境,，不可錯過加州五大賞雪勝地！
Segerstrom中心啟動2024-25演出季,！（略）兒童和家庭提供豐富活動,！
準備好和您的愛犬一起開始旅行了嗎？美國寵物友好旅行攻略,！在南加州,，這個假期可以帶您來訪的親友去哪？好玩又無需破費,！
▼橙縣最佳▼2024橙縣最佳|最佳海灘,，最佳博物館！
2024橙縣最佳|（略），最佳雜貨店,！
2024橙縣最佳|最佳四年制高校,，最（略）學院！
2024橙縣最佳|（略）,！最佳牙科診所,！
2024橙縣最佳|最佳新（略），最佳老年生（略）,！
2024橙縣最佳|最佳宜（略）,，最佳輔助生活設施！
2024橙縣最佳|最佳早午餐,，最佳面包店,！
2024橙縣最佳|最佳濱海餐廳，最佳海鮮餐廳,！
2024橙縣最佳|最佳燒烤,，最佳壽司！
2024橙縣最佳|最佳甜甜圈,，最佳漢堡,！
2024橙縣最佳|最佳牛排館，最佳約會餐廳,！
2024橙縣最佳|（略）,，最佳寵物診所！
2024橙縣最佳|最佳度假酒店,，（略）,！
▼餐飲資訊▼米其林指南2024加州星級餐廳名單公布！橙縣這些餐廳上榜,！2024年爾灣餐飲指南,！28個不出錯的經典之選！
南加6家餐廳入選Yelp百佳燒烤餐廳榜,！盡享裊裊木煙與滋滋爆汁的頂配體驗,！
炎炎夏日，橙縣7個最佳戶外用餐地,！清涼海風相伴,，落日余暉盡賞！
喜茶強勢入駐爾灣,！開業(yè)多天排長龍,，一小時等待為一杯奶蓋冰茶！爾灣餐飲傳奇,！（略）,，JA餃子因創(chuàng)新獲獎,，凱悅酒店新餐廳開業(yè)！從豐收碗到燉羊腿,，橙縣7家餐廳秋季限定菜單不容錯過,！橙縣12個最佳披薩店！可按片銷售,，“第三浪潮”風靡周邊,！
爾灣最值得一試的3家頂級漢堡餐廳！不一樣的味蕾體驗,！
從拉古納海灘到爾灣,，帶您走遍《橙縣貴婦》第18季出現的21（略）餐廳！洛杉磯七大絕美屋頂餐廳,，美食與風景的完美邂逅,！
▼旅游資訊▼
南加到拉斯維加斯的高鐵內部搶先看！從豪華座椅到聚會酒吧車廂,！什么是TSAPreCheck,？教您如何完成簡化機場安檢的一站式解決方案！
從頭等艙到豪華酒店,，解鎖使用積分旅行最劃算的七大策略,！
美國護照申請實現無紙化辦公！（略）址公開,，高效又便捷,！
帶娃在拉斯維加斯大道做什么好？適合全家暢玩的六大熱門景點推薦,！加州葡萄酒鄉(xiāng)終極之旅,！從云端美景、印第安泥浴到自然之夜,！加州秋日家庭度假必去之旅,！從索爾萬的童話村莊到395公路的文化寶藏！1（略）怎么玩兒好,？5天終極攻略帶您體驗加州精華,，盡享太平洋海岸奇觀！
南加六大機場優(yōu)劣對比,！打造便捷的旅行體驗,！
▼爾（略）▼爾灣連續(xù)18年蟬聯(lián)全美最安（略）桂冠！評選統(tǒng)計在變,，榜首地位不變！爾灣歷史時刻,！新市長與議員宣誓就職,，選區(qū)選舉新時代開啟！爾灣2024年度榮耀回顧！公園,、健康與科技驅（略）大放異彩,，引領未來！
（略）最新進展,！定名TheCanopy,，購物、餐飲和文化全包羅,！
爾灣大公園煥新,，議會批準千萬美元合同，體育設施,、（略）和歷史線齊頭并進,！
爾灣歷史性時刻：全美瀝青廠徹底停工！Gateway綠地和新（略）即將崛起,！
爾灣無家可歸收容地塊交易最后時刻被否,！市民抗議促成撤資，百萬保證金打水漂,！爾灣GreatParkLive露天劇場亮相,！首場音樂會6月14日舉行，夏日音樂季回歸,！
爾灣總體規(guī)劃如何緩解通勤壓力,？流動性放首位，使交通更高效,！交通暢行,，綠地領先！爾灣405高速獲獎,，躋身全美最環(huán)（略）榜單,！（略）！加州第一,、全美第四,，背后的秘密是什么？
爾灣大公（略）內體育館,！十年又十年,，爾灣如何打造全美公認的智慧之城？（略）,！（略）圖書館分道揚鑣,，向計劃邁出一大步！爾灣房價依舊高企,，早期規(guī)劃揭（略）魅力何來,！
▼教育資訊▼加州大學爾灣分校UCI穩(wěn)坐全美公立大學前十,！各榜單表現卓越，成全美教育典范,！爾灣（略）大學IVC被評為全州第一,！全美第六！關懷文化與卓越教育并行,！加州大學學位值得花錢投資嗎,？最新研究給出答案！IVC,、UCI因高性價比上榜,！爾（略）6所高中榮登全美AP榮譽榜，展現卓越教育承諾,！17日為IPSF捐贈日,！爾灣聯(lián)（略）八名高中生獲全美最高學術榮譽！他們來自哪些學校,？
跳噴泉,？睡衣跑？從UC系到斯坦福,，加州大學11項有趣的校園傳統(tǒng),！
橙縣兩校獲2024年國家藍絲帶獎！爾灣公立中學上榜,！
爾灣附近6所頂尖公立高中簡介,！卓越的教育和悠久的歷史！爾灣幼兒周末新安排,，融橋學社免費課程,！（略），同步義工招募,！UCI（略）,！獨到魅力何來？
爾灣藝術游泳隊在青少年奧運會上摘得桂冠,，Meraquas隊的逆襲奪金之旅,！爾（略）三所高中閃耀競技場，從橄欖球,、排球到冰球的輝煌瞬間,！
2025至26年度FAFSA現已開放！盡快提交,，以獲美大學學費資助,！STEM領域缺乏女性？爾灣女學生們與STEM的不解之緣,！
關于加州的28條基本常識,！從紅杉到灰鯨,，本地小學必學內容！
關于加州的31個有趣冷知識,！您知道幾個？
▼法律治安▼加州新法,，禁止私立大學校友和捐贈者子女招生優(yōu)勢,！包括南加大和斯坦福！嚴打慣偷毒販,，終結“零元購”,！加州第36號提案壓倒性優(yōu)勢通過！$4.2億煥新,！揭開爾灣森林湖交界監(jiān)獄JamesA.MusickFacility神秘面紗,！南海（略）！作案及逮捕細節(jié)曝光,！（略）,！森林湖Chase銀行劫匪被捕歸案！
官員警告不要投喂郊狼,！為何美國禁止給野生動物食物和水,？
被警察截停過嗎？根據2024新法,，加州警員必須告知司機截停緣由,！
加州DMV針對年長司機重大改革，70歲以上更新駕照不再需要筆試,！
加州駕照和州身份證即將實現數字化,，全面登陸移動設備！
在美國出庭要注意什么,？證人應如何準備作證,？
▼醫(yī)療健康▼
橙縣被評為全美醫(yī)療技術（略）場！明星企業(yè)聚集爾灣,！希望之城獲1.5億美元破紀錄捐贈對抗胰腺癌,！Hoag（略）！
過期的新冠檢測試劑盒還要留嗎,？美食藥局FDA給出指示,！
美國再次提供免費新冠檢測試劑！郵寄到家,，獲?。?span id="oseimcgwi" class="open_quick_reg">（略）
FDA批準全新減肥神藥Zepbound年（略）！平均助人16個月減重52磅,！美FDA批準全新新冠疫苗,，針對最新變體,！數日內即可提供注射服務！
最值得在Costco購買的9種地中海飲食食品,！物美價廉的營養(yǎng)之選,！加州近期地震頻發(fā)！（略）MyShake靠譜嗎,？如何準備應急包,？返校季也是傳染季！該做些什么,，來降低孩子生病和缺勤的可能性,？美阿爾茨海默病宣傳月，揭示10大健康用腦習慣,！美最新研究,，飲食與阿爾茨海默癥息息相關！怎么吃可以遠離患病風險,？南加將出現拉尼娜現象,！如何為即將到來的寒冬與火災做好萬全準備？美十年來首份預防中風指南,！做到以下幾點,，最多可降低80%患病風險！
▼財經資訊▼
加州10縣擠入全美GDP排行榜,！洛杉磯領跑,，全州經濟居全球第五！警惕,！“殺豬盤”戀愛騙局出海,，去年從加州人手中騙走11億美元！
美IRS公布最新稅務調整,！2025年標準扣除額再創(chuàng)新高,，如何影響您的納稅額？洛杉磯將如何為2028年奧運做準備,？
全美最適合兒童的5個銀行儲蓄賬戶推薦,！財商培養(yǎng)從此開始！年入23萬美元才能達到財務舒適,？在美提高財務安全的4種方法,！
美國節(jié)日小費怎么付？不用現金,，替代方式：（略）
父母報稅時如何為上大學的孩子申報,？如何合理利用教育抵免節(jié)省開支？納稅季提醒！在美國需要繳納哪些不同的稅,？2024年末財務盤點,，如何做好年終稅務規(guī)劃和贈與捐贈？關鍵策略解析,！在美國,，給青少年送錢的最佳方式：（略）
美30年期抵押貸款利率連續(xù)攀升！選舉結果與美聯(lián)儲政策如何（略）場走向,？美聯(lián)儲暗示2025年僅降息兩次,！美股應聲暴跌，創(chuàng)今年最大跌幅,！
▼汽車資訊▼
特斯拉計劃推出更廉價電動汽車！售價低于2.7萬美元,，（略）場,！
油電相爭，混動得利,！2023年全美油電混合汽車銷量激增76%,！
405高速快速車道今日開通！身價超20億,，橙縣最后一個大型高速項目,！廣受華人喜愛的拉古納山DMV將于10月永久關閉！爾灣電動車產業(yè)正蓬勃發(fā)展,，引領充電基礎設施擴展與企業(yè)創(chuàng)新,！我從第一次“（略）旅行”中學到了什么？跨州自駕真實經驗分享,！
親身實測,，做美國Uber司機能掙多少錢？全球第三大汽車制作商集團即將誕生,！三菱或將加入本田,、日產合并計劃！
▼商業(yè)資訊▼
爾灣,，下一個全球人工智能AI中心,？2024年下半年（略）場將迎來哪些投資風口？5大趨勢不可錯過,！無人機競賽,？或成（略）下一個大熱項目！全美最適宜工作的州,，加州位列第二,！評分遠超德州、佛州！橙縣明年將在連（略）設立6個新自動回收站,！放入瓶罐,，取得現金！加州燈具零售商LampsPlus判賠410萬美元,，虛假價格匹配的營銷陷阱,！亞馬遜推出在線折扣店AmazonHaul！與Shein和Temu競爭廉價（略）場,！星巴克承諾2025年不漲價,，提供更快捷服務！新CEO重塑高端品牌形象,！債務纏身,，PartyCity即將倒閉！美國最大的派對用品零售商全美閉店,！
▼保險資訊▼2025年聯(lián)邦醫(yī)保Medicare新變化,！D部分重大變革，還有新的保費和免賠額,！上調34%獲批,，11月生效！Allstate（略）調整野（略）房屋保險費率,！大幅漲價,！（略）宣布平均提價15%，應對通脹及山火風險,！
在美需要人壽保險的6個里程碑事件,！它們將如何改變您的生活？
還要等3年,？加州房屋險,、火險價格飛漲！2026年或將出臺低價新政,！自駕墨西哥,？請先確保買到正確的汽車保險！
通脹當前,，車主這些小改變卻使在美車險保費降低了37%,？
▼房產資訊▼加州為首次購房者提供大額支持，中產家庭也適用,！3.5%首付計劃怎么申請,？2025年FHFA房貸上限大幅上漲，貸款利率下行,！南加購房者迎來新機遇,！如何識別并應對擅自占房租客？加州房東必讀指南！讓您的房子升值數萬美元的10大升級,！Zillow數據證實,，這些項目物超所值！在美買房需要達到什么信用分數,？如何提升信用評分,？FICO信用分數低？FHA為低分數購房者提供貸款選擇,！
輕松搬家不漲稅,！第19號提案房產稅減免策略，巧用基礎價值削減開支,！抵押貸款申請必備,！向貸款方咨詢和期望得到的所有相關問題寶典！
想在迷人（略）安家,？這些是當地最經濟實惠（略）,！2024全美最昂貴的10個郵政（略），橙縣新港海灘獨占3席,！全美租房成本最高的20城，加州占18個,！
加州最經濟實惠的住房在哪里,？
在美國搬家應避免的11個常見錯誤！學習技巧,，助您無憂搬遷,！1.77億美元！橙縣“金字塔”地標建筑拍賣結束,，（略）未來發(fā)展引期待,！
加州最便宜的居住地在哪里？全美生活成本大比拼,！
悉數南加最昂貴的5處待售豪宅,！總價高達4.4億美元！
優(yōu)質Tustin學區(qū),，橙縣豪華聯(lián)排別（略）717Lyon,！TollBrother全新力作！盡攬海天,！加州黃金海岸兩大頂級房源鑒賞,！
如果您需要幫助
請掃二維碼聯(lián)系我們